公司年度经营计划

　　x年已经过去，在过去的一年里，桂热公司根据年初热作所下达的各项任务指标认真开展工作，取得了预期目标，同时提出今年工作目标和要求。

　　一、x年的经营工作

　　x年，桂热公司围绕“做大主业，延伸链条，固本强基，扩大市场占有率”的发展思路，立足本所，服务华南，远销国外，在公司全体员工的团结努力下，实现了公司各项业务的快速发展，按照创新发展模式，重点打造桂热公司这一龙头，无论销售量、销售额还是利润均上一个新台阶。

　　x年，公司实现销售收入850万元，利润210万元，产品的市场开发已由过去木薯单一品种，拓展到三大系列十余个品种，市场覆盖到全区40多个县市（区），并与海南、广东等地有关单位建立起紧密的业务和工作关系。

　　今年我们的经营目标是实现销售收入达1000万元，利润300万元。

　　x年的经营工作，主要有以下做法：

　　（一）积极稳妥地开展主营业务，为客户提供优质服务。

　　公司成立以来，确立了以西南、华南地区木薯种植户为主要服务对象，依托热作所有利的科技优势，在突出木薯种茎作为主营产业外，还重点强化芒果、澳洲坚果、木瓜、剑麻、龙眼、荔枝果苗木批发、零售为拓展业务。

　　据测算，去年gr911木薯品种新增推广面积10万亩，其他品种通过与地方农业技术部门合作、农业园区合作，共建立新品种示范基地约XX亩，为新品种推广奠定坚实基础。

　　（二）加强基地建设。

　　农业企业，基地建设是根本。

　　公司把实验基地、核心示范基地、中试基地和外埠示范基地建设作为重点，全年新增基地建设面积1000多亩，前后累计投入80万元。

　　在项目实施过程中，扩建了300多亩的种质资源圃，建立高产栽培示范基地3个和优良品种适应性生产示范点3个，推广使用优良品种17个。

　　（三）从严从细，加强经营管理工作。

　　去年，公司新制定了五项管理制度，涉及财务管理、信息管理、内控制度管理、办公制度管理和考核绩效管理等。

　　与部门签订了责任状，与职工签订了工作目标，把目标任务分解到公司具体人员，明确职责，将任务承包分解，具体经济指标和安全指标落实到个人。

　　公司管理进一步规范和明晰。

　　公司实施了以上管理制度以后，工作效率大大提升，员工工作积极性加强，公司的业务水平上升到新的高度。

　　（四）积极开展项目建设。

　　全年共实施3个较大的项目，包括木薯生物质能源产业化关键技术研究与示范、木薯桂热4号栽培示范与推广、木薯新品种新选048选育与应用，完成投资额2500万元。

　　受热作所委托，组织开展了3个项目的前期论证、项目可研和后期收尾工作。

　　尽管取得不少成绩，但由于公司成立的较晚，关系还不太顺，仍然存在不足和需要解决的问题。

　　一是新业务开拓不够，我们虽然紧紧依托科研单位和种植户，做好现有的业务，但公司的业务领域很广，可开发的空间还很大，尽管做了一些工作，但没有重大进展。

　　二是公司与国际间的交流合作还不够广泛，我们每年研发和引进的新品种都有许多没有种植和推广，开发新品种的力度不够。

　　三是当地木薯种植面积还不够多，可发展新的种植大户，种植面积有进一步拓宽的空间。

　　四是公司的营销力度不够，现在国内的一些地区尤其是国外对我们公司不是很了解，没有建立完善的公司网站和开展各种宣传活动。

　　五是员工的业务水平与技术水平不高，还有待进一步提升。

　　二、x年工作目标和主要任务

　　x年桂热公司的工作指导思想和总体思路是：贯彻落实热作所工作会议精神，服从和服务于农垦局的整体战略，坚持以人为本，实现“三个转变”，以加快发展为主题，以提供优质服务为宗旨，巩固销售额；扩大国际间的业务，

公司年度经营计划

　　第一部分公司概况

　　公司为国内著名钢材制造商之一，以生产建筑用钢材为主，已有38年的生产历史，历年平均钢材产量最高为40万吨，最低为35万吨，公司员工总数为470名。

　　第二部分年度工作计划形成步骤

　　1.准备阶段。

　　20xx年12月2日，以这一年的生产实际与预测为基础，对下一年做出展望，由各部门经理向总经理提出报告。

　　2.立案阶段。

　　20xx年12月4日，由各部门负责人召集部门内员工协助制定部门“年度工作计划”，并由总经理助理进行总体整理。

　　3.审议及调整阶段。

　　20xx年12月11日由总经理召开会议，主管级以上人员参加。

　　4.决定及公布阶段。

　　经过半个月的充分研究后，于20xx年12月15日召集全公司管理人员会议并公布计划，参加人员为各部门负责人（经理），并由经理将计划内容告知员工。

　　第三部分年度工作计划内容

　　1.20xx年度展望。

　　(1)营销管理方面：国内对建筑钢材需求较旺，建筑钢材销售市场较广。公共建设属于买方市场，议价能力高，边际利润可能会受影响，但总收益可能增加。

　　(2)公司财务状况方面：资金充足，财务健全，能充分发挥灵活运转功能。

　　(3)生产设备方面：由于生产设备逐渐陈旧，在20xx年度设备操作故障及磨损率可能比以前高。

　　(4)人力资潺投入：20xx年度公司推行多项工作的管理革新，强化组织功能收效颇大，员工工作积极性较高，人员能积极配合生产需求；现场主管虽具备实地作业的能力，但有些主管的管理水平仍需要通过在职训练予以加强。

　　(5)生产所需原料供应：因东部矿源已接近枯竭，西部采矿区的开发应加紧进行。

　　(6)其他影响生产活动的外在因素：环保问题、夏季的限电问题等都会导致生产成本上升。

　　2.20xx年度工作方针及目标。

　　(1)积极推行目标管理，提高总体生产效率，以年产钢材60万吨为目标。

　　(2)降低生产成本2.5％，提高产品质量，增强市场竞争能力。

　　(3)秉承“诚信负责”的厂训，创建“创造生产”、“生产创造”及“以厂为家”的企业文化。(以下为各部门工作计划)

　　3.营销部工作计划。

　　(1)采购铁矿石，并运送至厂区总计1600万吨。

　　(2)煤炭用量较前五年平均减少8.5％以上，以降低成本。

　　(3)尝试新法供热炼铁，节省人工费用。

　　(4)控制运煤矿车运转时数，节省燃料油量。

　　4.制造部门工作计划。

　　(1)轧碎量、供热煤应用量、钢材的生产量及钢材包装发货量如下表所示(略)。

　　(2)充分运用人力资源并发挥其机能，冷季减少临时工40名.员工加班须妥善控制，以减少加班费l2％。

　　(3)生产用燃煤、电力和燃料油节省4％。

公司年度经营计划

　　为了拓展业务领域，扩大融资平台规模,提高公司服务水平，增强公司发展后劲，我们制定以下发展规划。

　　第一部分 所处行业现状及市场前景

　　一、市场背景

　　中小企业是我县县域经济的柱石。目前，我县中小企业有近287家之多，占到全县企业总数的99％以上，全县地方生产总值的55％、财政收入的80％、全社会就业的60％、城乡新增就业的80％以上均由中小企业创造和提供，中小企业在我县经济社会中发挥着经济发展的“助推器”和就业的“蓄水池”作用。然而，中小企业由于财务不规范、信息不透明、抵押不足等自身原因，长期以来，融资瓶颈成为其发展的“绊脚石”。融资难问题严重影响和制约了中小企业的进一步发展，而担保难是中小企业从银行难以融资的首要原因。

　　二、我公司发展现状

　　宁强县恒达融资担保股份有限公司注册资本3000万元，由宁强县财政局独家出资组建，为国有独资公司，组建该公司的宗旨是“积极应对国际金融危机的影响，着力解决宁强县中小企业贷款难、融资难的问题，促进宁强县中小企业健康发展”，目前我公司主要与县信用联社、农业银行宁强县支行签订了银企合作协议，由于有关金融经营许可未批下来，还未开展经营业务。目前我公司存在的问题主要体现在两个方面：一是团队建设需要加强，二是制度体系建设需要完善，这两方面问题形成的原因都是由于公司刚刚组建，人员需要磨合，制度建设需要时间，相信在不久的将来公司会很快步入正轨，迅速发展壮大起来。

　　第二部分 公司发展思路

　　今后，我公司将在县委、县的领导下，积极与县有关部门沟通协调，在县财政的大力支持下，与宁强信用联社、农行宁强支行继续加强合作，形成更加稳固的战略合作关系，与宁强县财政局、县中小企业局深入探讨，摸索并建立一条为中小企业融资担保服务的绿色通道，加强团队和制度体系建设，严格把控经营风险，树立企业品牌。在此基础上，逐步完善功能，理顺，规范运营，多元发展。具体目标和计划如下：

　　一、业务发展

　　（一）总体构架

　　业务构架

　　担保业务、投资业务、其他业务

　　（二）发展业务思路及目标

　　1、担保业务

　　继续与县联社、农行宁强支行开展银企合作对接，积极争取两大金融机构的授信额度，将3000万元注册资本金用足用够，目标任务=3000×4倍=12000万元，

　　2、投资业务

　　遵循安全和稳健的原则，从短期投资开始，逐步向中长期投资延伸。短期投资以担保业务为平台，通过与县联社、宁强农行合作开展短期拆借、委托投资等服务；中长期投资主要通过从宁强县获取主导项目和支持项目的相关信息，从中选择适合我公司参与的项目，并积极争取来实现。由于开展担保业务需要在银行存入保证金，所以，投资业务的资金来源为客户存入我公司账户的保证金，以5%的比例来算，为3000×5%=150万元。

　　3、其他业务

　　其他业务包括保证金利息和衍生服务收入。

　　二、财务发展计划

　　1、年营业利润

　　（1）担保业务

　　统一按2%的费率来计算，担保业务收入=3000×2%=60万元。

　　（2）投资业务

　　按8%的年预期收益来计算，担保业务收入=150×8%=12万元。

　　（3）其他业务

　　保证金利息=3000×0.72%=21万元。

　　三项合计=60+12+21=93万元

　　2、年经营费用

　　（1）房租

　　目前我公司与宁强县财政局已签订房租协议，房租为800元/年来计算。

　　（2）职工薪酬

　　目前有职工人数24人，根据业务的发展，估计需要增加2个部门，增加员工11人，公司员工将会达到35人，人均月薪4000元，外加业务提成、福利、保险等，年职工薪酬约387万元（其中：工资=35×0.4×12=168万元，业绩提成1680×8%=135万元，保险=168×30%=50万元，住房公积金=168×10%=17万元，福利=168×10%=17万元）

　　（4）固定资产折旧

　　包括系统开发、车辆、电脑、打印机、复印机、办公桌椅等固定资产预计130万元，按照五年平均摊销，年折旧费约26万元。

　　（5）办公费用

　　办公耗材、业务招待费、车辆使用费、差旅费、法律顾问费、财务顾问费、通讯费、培训费等大约为120万元。

　　（6）董事会津贴10-20万元，项目评审费5-10万元。

　　（7）风险准备金

　　56000万元担保额按照0.5%计提风险准备金，风险准备金=56000×0.5%=280万元

　　（8）未到期责任准备金

　　1680×30%=504万元

　　（9）营业税金及附加

　　2106×5.625%=118万元

　　以上各项费用、支出、税金合计大约1576万元

　　3、利润总额

　　利润额=收入-费用=2106-1576=520万元

　　净利润=520×（1-25%）=390万元

　　资本利润率=390/5600=7%

　　第三部分 20__年目标推动计划及实现措施

　　一、目标推进计划

　　20__年是民生银行太原分行大力推进“商贷通”业务的一年，分行下属各支行的任务较重，所以各支行推荐给我公司的业务量应该是持续、稳定的，但受中小企业用款规律的影响，年初用款量较少，年末用款量较大，按这个原则将公司制定的全年任务指标按中心分季度予以分解。见下表：

　　在这个基础上，每个业务中心还需根据公司的整体安排完成15万元的投资净收益，占公司总投资收益的20%。

　　二、实现目标措施

　　1、加强公司硬件建设

　　（1）规划建设现代化办公场所

　　目前我公司共设8个部门，有员工22人，共配置电脑8台（只有3台能接入互联网），这么多部门和人员都挤在一个办公室办公，容易造成人员间工作相互影响，效率低下，远远不能满足业务发展的需要，而且对外形象也不佳，不利于长远发展。20__年，公司将规划建设面积为2200平方米的.能满足现代化办公需要的经营场所，并配置与业务发展相PI配的一系列办公设备。

　　（2）解决交通问题

　　各业务中心作为前台部门，需要频率外出对客户进行事前调查、事中落实，事后监督等项工作，中后台部门也需要外出办事，目前，公司尚未购置1台车辆，各部门虽然各自采取不同的办法将这一问题暂时予以解决，但不利于公远发展。20__年，公司将根据业务开展的需要购置一定数量的汽车，并制订相应的管理办法。

　　2、加强公司软件建设

　　（1）加强团队建设。

　　A、团队建设的方向

　　以公司组建的宗旨为指导思想，以公司的规划为任务指标，向国内一流担保企业看齐，建立一支勇于开拓，敢于创新，业务精通，服务高效，有吃苦耐劳的精神，有诚实守信的品质的专业团队，在使、银行、股东各方面都满意的基础上充分体现自身的价值。

　　B、公司机构设置

　　见公司组织构架图。不同之处是在风险管理部中增加法律事务岗。

　　C、机构职责与岗位设置

　　总经理

　　执行董事会决议，主持公司全面工作，保证经营目标的实现；组织指挥公司的日常经营管理工作，建立健全公司统一、高效的组织体系和工作体系；健全财务管理制度，严格财经纪律，保证资产的保值和增值；加强企业文化建设，处理好社会公共关系，树立公司良好的社会形象。

　　风险评审委员会

　　研究风险控制办法；参与业务评审。

　　综合管理部职责（2人）

　　统筹拟制公司发展战略与规划；公司对外宣传的策划与管理；公司内外的综合协调工作；公司日常事务管理；人力资源、后勤保障、业务档案等行政事务管理。

　　财务部职责（2人）

　　公司日常的会计核算、财务管理、资金运营与预算管理。

　　风险管理部（2人）

　　制定公司业务管理、操作规范及风险控制等制度；对公司业务进行资信评估；对公司业务进行专业审核；对公司业务进行风险评价；负责有关法律文本的拟订、审核；负责反担保措施的落实；负责公司诉讼仲裁及维权法律事务；负责保后业务的监管。

　　担保业务部（3人）

　　负责担保业务的受理、调查；接受客户对担保业务的咨询；相关合同的签定；保后跟踪调查。

　　按照以上布署，目前我公司尚缺战略规划委员会和风险评审委员会两个机构，风险管理部尚缺3个岗位，业务中心尚缺6名业务人员，为保证各部门能顺利完成20__年目标任务，我公司会根据岗位需求在全社会范围内公开招聘员工。

　　（2）加强制度体系建设

　　A、科学设置业务流程。

　　科学的业务流程能够对业务实行有效的过程控制，使不同部门不同业务人员分清责任，相互监督，共同防范风险，也能进一步提高我们的工作效率。有条件许可时我们可以借助科技手段，设计网络化办公模式，通过网络系统逐级完成调查项目（报告）的受理、撰写、审核、批准以及归档等流程；

　　B、建立科学的风险评价体系

　　担保业经营的风险较大，与其获利不成比例，这就要求我们必须将代偿率降低到一个很低的水平，否则我们很难生存下去。风险评价体系的建立可以对申保企业的风险进行量化评价，减少人为的误差。公司的风险评价体系建设采取内外结合的方式，在公司内部由风险管理部根据相关的规定采取科学的计算方法来测算，在公司外部与有资质的评级公司合作，共同完成对客户的风险评价。

　　C、加强反担保方案的设计能力。

　　在总结前段时间工作的基础上，组织相关专家制定一套合法、有效、操作性强的反担保形式，并明确相关落实办法。力求业务经理在规划反担保方案时使每个项目所对应的反担保措施对风险可控制，在落实时可操作，与客户交涉时可接受；

　　D、建立保后监管机制。

　　将承保业务按质量进行分类，针对不同的分类结果制定不同的对策，采用不同的手段，切实保证每一笔担保不出现坏账、死账和呆账，即使有危险情况也要尽量把损失减到最小，同时对反担保方案的执行情况进行动态监督，以防流于形式。

　　E、建立科学的人事管理制度

　　包括人员招聘、录用、激励、奖惩、责任承担、业务考核等内容，科学的人事管理制度能最大限度地挖掘员工潜能，调动员工积极性，并在一定的框架内控制风险，强化管理。

　　目前，我公司已完成了上述制度的建立，并进行了试运行，20__年我们将在总结经验的基础上，对上述制度更加完善，为更好地开展业务，把控风险服务。

　　（3）加强公司品牌的建设

　　注重企业形象与公共关系，在20__年逐步塑造以民生担保品牌为核心的企业形象。具体宣传手段包括:

　　A、利用各种会议、研讨会、培训班等活动的机会开展宣传，提高民生担保在业内的知名度，扩大影响力。

　　B、与新闻媒体合作，以多种方式刊登相关的宣传文章、企业形象广告和担保服务、担保投资的介绍，组织开展各种宣传教育活动，制造有利的社会影响。

　　C、印制企业形象宣传册、宣传彩页和宣传片，按担保业务品种分别印制宣传单页，向目标用户群、银行、房地产开发商、大宗商品经销商、中介机构等进行发放。并将媒体对公司的报道编制成册发放。

　　D、根据需要，公司适时举办新闻发布会，在相关报刊及杂志中进行报道，并将由专人负责继续从事这一有效的工作。

　　3、对业务完成情况进行阶段性考核，及时发现问题，并确定解决问题的方案，保证全年任务指标顺利完成。

　　本发展规划是在总结前一阶段工作的基础上提出的，比较符合客观情况，对下一阶段的工作有一定的指导意义，希望公司各部门各成员认真领会，在把控好业务风险的基础上力争提前超额完成任务指标。